Калькулятор дохідності інвестицій
Завантажте CSV-виписки Interactive Brokers за кілька років і побачте реальну дохідність з урахуванням податків та інфляції
Параметри розрахунку
Валюта, стартовий капітал і податки
Капітал на початок першого року
Береться з виписки, що починається в першому році: вартість рахунку на початок її періоду. Потрібна, щоб рахувати дохідність у відсотках.
Капітал дорівнює вартості рахунку з виписки, а сплачені податки вважаються додатково вкладеними грошима й піднімають поріг інфляції. Якщо гроші на податки виводили з IB, це виведення вже враховано в поповненнях.
Замість сум показуються зірочки, відсотки залишаються — зручно, щоб поділитися скриншотом.
Виписки Interactive Brokers за роками
Для кожного року завантажте CSV-виписку IB: Client Portal → Performance & Reports → Statements → Activity, період — рік, формат CSV. Можна кілька файлів на рік — наприклад, для різних рахунків.
У виписці немає дат купівлі проданих паперів — вони беруться з усіх завантажених виписок. Якщо продали папери, куплені раніше, додайте й виписки за роки купівлі до будь-якого року — дохід рахується лише за той рік, до якого додано файл.
2025
Виписок ще немає
Мінус — якщо виводили кошти
Файли обробляються лише у вашому браузері й нікуди не надсилаються.
Додайте виписки, щоб побачити результат
Капітал береться з вартості рахунку (NAV) у виписках: закриті угоди, дивіденди й переоцінка відкритих позицій. Податки рахуються лише з реалізованого доходу.
Розрахунок приблизний. Капітал на кінець року — вартість рахунку (NAV) з виписки мінус сплачені ПДФО та військовий збір; якщо податки сплачено з інших коштів, капітал дорівнює NAV, а податки вважаються додатковими вкладеннями. «Переоцінка» — решта зміни вартості рахунку понад закриті угоди й дивіденди: переоцінка відкритих позицій, відсотки, комісії та утримані іноземні податки; податок з неї сплачується лише після продажу. Податки рахуються з реалізованого доходу за курсами НБУ. Поповнення вважаються внесеними на початку року. У гривні рахунок вважається доларовим: курсова різниця — це переоцінка капіталу й доходу за курсом НБУ на кінець року (разом із курсовою різницею в закритих угодах, з якої сплачується ПДФО).